Bitcoin gesetzliches Zahlungsmittel in Panama machen. Ist es möglich?
Der gesetzliche Rahmen und die Regulierungen von Kryptowährungen und Bitcoin kaufen in Panama sind für viele eine große Unbekannte. In diesem Artikel werden wir versuchen, etwas Licht in das Thema zu bringen.
Immer mehr Personen oder zukünftigen Kunden sind daran interessiert sind, Geschäftsmodelle im Zusammenhang mit Bitcoins oder Kryptowährungen in Panama zu eröffnen. In diesem Sinne haben wir uns der Erforschung des Themas gewidmet, um die Vision und Legalisierung dieser Art von Währungen in Panama zu kennen. Wir überlassen Ihnen unsere Schlussfolgerungen, die zwar vorläufig sind, aber helfen, die Position des Staates und der Bankinstitute zu diesem Thema zu verstehen.
Was sind Kryptowährungen?
Auf eine einfache Art und Weise können wir also verstehen, dass eine Kryptowährung eine virtuelle Währung oder digitales Geld ist, das nur innerhalb eines Computers existiert. Es gibt verschiedene Arten von Kryptowährungen, darunter Bitcoins, Ethereum, Dash, etc. Eines ist klar, Sie können nicht zur Bank vor Ihrem Haus gehen und sich physische Kryptowährungen besorgen (hier müssen wir eine Klarstellung vornehmen. Eine Kryptowährung funktioniert global, dezentral, verschlüsselt und von Mensch zu Mensch.
Was ist mit Kryptowährungen in Panama?
In Panama hat die Bankenaufsichtsbehörde 2018 ein Kommunikationsschreiben herausgegeben, das vor der Verwendung von Kryptowährungen in Panama und den damit verbundenen Risiken warnt. Im Schreiben wurde folgendes festgehalten:
Die Bankenaufsichtsbehörde hält es für angebracht, die Öffentlichkeit über die Vorsicht und angemessene Beratung zu informieren, die bei der Verwendung von Instrumenten, die als Kryptowährungen bezeichnet werden. Die dabei am weitesten verbreitete der "Bitcoin" sowie andere der gleichen Kategorie ist. Gleichzeitig hält es die Bankenaufsicht von Panama für angebracht, interessierte Parteien aufzufordern, sich über die Risiken zu informieren, die mit dem Erwerb dieser Art von Instrumenten verbunden sind, mit der Absicht, sie in Panama als Investition oder als Zahlungsmittel zu verwenden.
Da es sich um ein relativ neues Thema handelt, haben sie festgestellt, dass die Tätigkeit des Austauschs, der Investition, des Kaufs und Verkaufs und der Vermarktung im Allgemeinen von "Bitcoin" oder anderen Instrumenten der gleichen Kategorie keiner spezifischen Regulierung unterliegt. In diesem Zusammenhang wollen sie klarstellen, dass die Aktivitäten, die durch dieses oder ein anderes Instrument dieser Kategorie durchgeführt werden, nicht in die Zuständigkeit dieser Superintendentur fallen.
Ebenso stellten sie fest, dass die von dieser Institution beaufsichtigten Unternehmen bis dato keine Genehmigung zum Halten, Investieren, Intermediieren oder Operieren mit diesen Instrumenten beantragt haben. Wie üblich werden die beaufsichtigten Unternehmen jedoch Sorgfaltsmaßnahmen aufrechterhalten, um den Missbrauch ihrer Dienstleistungen und ihrer Plattform zu verhindern, in Übereinstimmung mit den Bestimmungen des Bankengesetzes, des Gesetzes 23 von 2015 und der Vereinbarung 10 von 2015 sowie anderen geltenden Vorschriften.
Die Superintendenz stellt durch dieses Kommunikationsschreiben klar, dass es keine spezifische Regelung in dieser Hinsicht gibt und, was am wichtigsten ist, dass die Aktivitäten, die durch dieses oder jedes andere Instrument dieser Kategorie durchgeführt werden, nicht in die Zuständigkeit der Superintendenz fallen. Es betont das Risiko, das sie darstellen. Sie verbieten sie aber nicht, sie lassen sie sein, sie sind neutral. Dies ist ein Fortschritt im Vergleich zu anderen Gesetzen in anderen Teilen der Welt. Panama befindet sich sozusagen in einer Grauzone, da es ihre Verwendung nicht geregelt hat, was sie in einen Bereich der Illegalität stellt.
Gibt es Börsen, Tauschbörsen oder andere Kryptowährungsdienstleister, die in Panama tätig sind?
Natürlich gibt es sie und sie operieren innerhalb des panamaischen Finanzsystems, daher hat diese Situation das panamaische Finanzsystem gezwungen, bestimmte Sicherheitsstandards wie KYC (know your customer) zu übernehmen. Diese Unternehmen operieren unter der Kategorie der Specialised Financial Institutions (SFI), die unter der Aufsicht des panamaischen Wirtschafts- und Finanzministeriums und anderer Stellen stehen.
Unter den bekannten Börsen können wir PandaExchange erwähnen, die Hauptstadt kolumbianischen Ursprungs, die Einzahlungen und Abhebungen in Balboas (Panamas gesetzliches Zahlungsmittel) annimmt. Eine weitere Wechselstube ist BITPoint, mit japanischem Kapital, ein Dienstleister in Ecuador, Argentinien und Peru, der eine breite Palette von Kryptowährungen anbietet. In Panama gibt es auch Unternehmen, die Person-zu-Person-Dienste (P2P) anbieten, bei denen Sie digitale Assets kaufen und verkaufen können: LocalBitcoins, Paxfull, LocalCryptos, zum Beispiel.
Kann man eine Firma in Panama gründen, die mit Exchangern arbeitet oder selbst eine Cryptocurrency Exchange ist?
Nichts verbietet die Gründung einer Gesellschaft, deren Unternehmenszweck der Kauf und Verkauf von Kryptowährungen ist. Wir müssen Sie jedoch darüber informieren, dass die panamaischen Banken darauf hinweisen, dass keine Bank in Panama ein Konto für ein Unternehmen eröffnen wird, dessen Tätigkeit mit Kryptowährungen zu tun hat: Vermittlung eines Kryptowährungsgeschäfts, Kauf von Kryptowährungen, Versand an einen Ort, der mit Kryptowährungen zu tun hat.
Dies basiert auf der Tatsache, dass keine Bank auf dem lokalen Markt dies tun wird, weil die Korrespondenten es ihnen nicht erlauben. In dieser Situation geben viele Banken nicht einmal eine Antwort auf diese Frage. Diese Tatsache deutet darauf hin, dass die Eröffnung einer Firma in Panama für diese Art von Aktivität zwar nicht verboten ist und wir es tatsächlich tun können, aber wenn wir ein Bankkonto erhalten wollen, sind die lokalen Banken zurückhaltend, Bankkonten zu eröffnen. Es gibt jedoch Jurisdiktionen, die die Eröffnung von Bankkonten für Unternehmen, deren Tätigkeit mit Bitcoins oder Kryptowährungen im Allgemeinen zu tun hat, offener zulassen.